AML és igazolás nálunk

A Funbet Casino (fun-bet1.com) a Funbet Gaming N.V. üzemeltetésében, a Curaçao eGaming 8048/JAZ2021-169 számú engedélyével működik. Ez az oldal bemutatja, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni (AML) előírásokat, és mit jelent ez a gyakorlatban a te fiókod számára.

AML irányelvünk

A pénzmosás elleni küzdelem nem opcionális kiegészítő nálunk, hanem a Curaçao eGaming engedélyünk működési feltétele. A vonatkozó előírásoknak megfelelően kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden fiókot és tranzakciót a hozzá tartozó kockázat szerint értékelünk, és ahol a kockázat magasabb, ott szigorúbb ellenőrzést végzünk.

Felelős megfelelési csapatunk (MLRO) felügyeli a teljes folyamatot, képzett munkatársakkal, dokumentált eljárásokkal és belső auditokkal. Az a célunk, hogy a platformunkon a játékok tisztán szórakoztató célú pénzügyi tevékenységhez kapcsolódjanak, bűncselekményből származó pénz befogadása nélkül.

Mikor és mit igazolunk

Az igazolás időpontjai

Tudjuk, hogy az igazolás a regisztráció legkevésbé kedvelt része, ezért a folyamatot a szükséges minimumra szűkítjük. A KYC-ellenőrzést három ponton végezzük el: a regisztrációkor alapadatokat ellenőrzünk, az első kifizetés előtt teljes személyazonosítást végzünk, és bizonyos küszöbök elérésekor kiegészítő ellenőrzést kérünk.

• Regisztrációkor: név, születési dátum, lakcím és telefonszám ellenőrzése.
• Első kifizetés előtt: érvényes személyazonosító igazolvány vagy útlevél, lakcímet igazoló dokumentum, fizetési mód tulajdonjogának igazolása.
• Küszöbök: a napi 1 000 000 HUF kifizetési limit közelében vagy felül PIE (Periodic Identity Examination) jellegű frissítést kérhetünk.
• Kriptovalutás tranzakcióknál tárca-összekapcsolási ellenőrzést végzünk.

Elfogadott dokumentumok

A lakcímet közös költség, bankszámlakivonat vagy hivatalos hatósági levél igazolhatja, 90 napnál nem régebbi kiállítással. A fizetési mód tulajdonjogát a kártya első hat számjegyének és a nevednek látszó fotója, illetve e-pénztárca- vagy bankszámlakivonat egy részlete igazolja. A dokumentumokon a névnek egyeznie kell a regisztrációkor megadott adataiddal.

Igazolás lépésről lépésre

A teljes folyamat a legtöbb esetben 24-72 órán belül lezajlik. Így halad:

• 1. Nyisd meg a fiókodban az Ellenőrzés (KYC) fület, és töltsd fel a dokumentumokat.
• 2. Rendszereink először automatikusan ellenőrzik a dokumentumok olvashatóságát és formátumát.
• 3. Megfelelési munkatársaink kézi vizsgálatot végeznek, összehasonlítva az adatokat a regisztrációs profiloddal.
• 4. Döntés: jóváhagyás, kiegészítő dokumentum kérése vagy elutasítás, mindig indoklással, e-mailben.
• 5. Jóváhagyás után a kifizetési kérelmeidet a szokásos, 0-24 órás (e-pénztárca, kripto) vagy 1-3 munkanapos (kártya, banki átutalás) határidőn belül dolgozzuk fel.

Dokumentumok védelme

A feltöltött dokumentumok titkosított (SSL/TLS) csatornán jutnak el hozzánk, és hozzáférésük kizárólag a megfelelési csapat szűk, ellenőrzött köre számára engedélyezett. Nem adjuk ki harmadik félnek, nem használjuk marketing célra, és az adatvédelmi szabályzatunk szerinti megőrzési idő után biztonságosan megsemmisítjük őket.

Amikor a pénzforrást kérjük

A pénzforrás (source of funds) igazolását nem rutinból, hanem konkrét kockázati jelekre kérjük: szokatlanul nagy befizetések, a jövedelmi profilhoz nem illeszkedő játékstílus, gyors befizetés-kifizetés váltások vagy külső figyelmeztetések esetén. Célunk nem a kényelmetlenség okozása, hanem annak bizonyítása, hogy a platformunkra kerülő pénz jogszerű forrásból származik.

Elfogadott igazolások lehetnek például fizetési kimutatás, adóbevallás, bankszámlakivonat, öröklési vagy ajándékozási okirat, ingatlanértékesítési szerződés. Elegendő a jövedelem és a játékra fordított összeg összefüggését igazoló részlet, teljes vagyonleltár nem szükséges.

Tranzakciók figyelése nálunk

Minden befizetést és kifizetést rendszeresen figyelünk: a tranzakció összegét, gyakoriságát, a fizetési módot és a játékos korábbi viselkedését együttesen értékeljük. Kifizetésnél a be- és kifizetési arányt is vizsgáljuk, mert a szokatlan mintázatok pénzmosási kísérletre utalhatnak.

Azonos fizetési mód szabálya

Kifizetést alapértelmezetten arra a fizetési módra teljesítünk, amelyről a befizetés érkezett: a kártyás befizetést kártyára, a Skrill-, Neteller-, Bitcoin- vagy Tether-tranzakciót ugyanarra az e-pénztárcára vagy tárcára. Ez az azonos módszer szabálya, amely megakadályozza, hogy a platformot különböző fizetési módok közötti pénzmozgatásra használják. Több fizetési mód használata esetén a befizetések arányában osztjuk el a kifizetést.

Mi történik elutasítás esetén

Ha a dokumentumok hiányosak vagy nem egyeztethetők össze a profiloddal, először mindig lehetőséget adunk a kiegészítésre, pontos indoklással. Ha az igazolás nem sikerül vagy nem érkezik meg a kért határidőn belül, a következő lépéseket alkalmazzuk:

• A kifizetési kérelmek felfüggesztése a tisztázásig; a fiókodban lévő nyereményed nem vész el.
• Befizetési korlátozás vagy a fiók átmeneti felfüggesztása magas kockázatú esetben.
• A jogos összeg visszautalása az eredeti fizetési módra, ha a fiókot lezárjuk.
• Csalás vagy dokumentumhamisítás gyanúja esetén bejelentési kötelezettségünk van az engedélyező hatóság és a megfelelő pénzügyi szervek felé; ebben az esetben a jelentés tényéről nem értesíthetünk.
• A nyert összeget a napi 1 000 000 HUF limit szerint, ütemezve fizetjük ki, amennyiben az igazolás lezajlott.

Dokumentumok megőrzése

Az AML-előírások szerint az igazolási dokumentumokat és a tranzakciós rekordokat a fiók lezárása után is megőrizzük, jellemzően öt évig, az engedélyező joghatóság szabályai szerint. Erre azért van szükség, hogy egy későbbi hatósági vizsgálat során bizonyítani tudjuk a jogszerű működést. A megőrzési idő leteltével a dokumentumokat biztonságosan, vissza nem nyerhető módon megsemmisítjük. Ha kérdésed van az adataid kezelésével kapcsolatban, írj a [email protected] címre, ahol a csapatunk 24/7 áll rendelkezésedre.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a KYC-ellenőrzés?

A dokumentumok feldolgozása 24-72 órát vesz igénybe. Tiszta, olvasható képek feltöltésével legtöbbször már az első napon elkészülünk.

Miért kérik a lakcímemet igazoló dokumentumot?

Az engedélyünk szerinti AML-szabályok miatt a személyazonosságon túl a lakcímedet is igazolni kell. Elfogadunk 90 napnál nem régebbi közös költséget, bankszámlakivonatot vagy hatósági levelet.

Kifizethetek másik kártyára vagy tárcára, mint amire befizettem?

Nem. Kifizetést alapértelmezetten arra a fizetési módra teljesítünk, amelyről a befizetés érkezett, ez az azonos módszer szabálya, amely a pénzmosást hivatott megakadályozni.

Mit tegyek, ha elutasították a dokumentumomat?

Az elutasítás indoklását e-mailben elküldjük. A legtöbb esetben elég egy élesebb kép vagy a dokumentum másik oldala; töltsd fel újra, és újra megvizsgáljuk.

Mi történik az adataimmal az ellenőrzés után?

A dokumentumokat titkosítva tároljuk, kizárólag a megfelelési csapat éri el őket, és a jogszabályi megőrzési idő (jellemzően öt év) után biztonságosan megsemmisítjük.